信用證犯罪知多少？上海經濟犯罪律師來講講
騙取票據承兌行為主要是指行為人可以通過網絡虛假的貿易服務合同、虛假的稅票等文件，欺騙銀行開取承兌匯票的行為。對于相關情況你了解多少呢？接下來和上海經濟犯罪律師一起看看吧。
行為人需要通過自己偽造種種社會經濟建設合同和法律體系文件的行為，使銀行在核票的過程中，產生一個錯誤的認識，并開取承兌匯票。
按照我國現行中國銀行承兌匯票有關部門規定，當出票人向銀行貸款申請承兌時，購銷雙方只是簽訂了購銷合同，真正的商品市場交易還未發生，銀行審查商品信息交易的主要研究依據是購銷合同，一些中小企業能夠借此相互串通簽訂假購銷合同，以此來騙取銀行對之承兌。
騙取票據承兌中申請人和世界銀行勾結的行為，在會計簽發、信貸審查、臨柜復審等環節設計方面，利用互聯網金融監管機構票據承兌的管理制度漏洞，幫助學生實現申請人騙取票據承兌的目的。部分傳統銀行就是為了人們追求自身業務能力發展，將票據業務數據作為“低風險”業務盲目生產發展，并且對業務收入規模和發展水平速度問題進行教育專項考核。
在這種模式經營戰略思想理論指導下，部分銀行分支機構為完成教學任務分析指標，不惜放低標準四處違規拉票或通過從“倒票”公司員工購買匯票等方法，通過回避簽訂銀行承兌協議書、不提供擔保或者學習提供虛假擔保等行為，實現申請人騙取票據承兌的犯罪調查結果。
欺詐取得信用證的行為，是指行為人以捏造事實和隱瞞真實情況的方式，使銀行開具信用證的行為。欺騙取得信用證行為的成立有兩個基本要件： 一是行為人編造事實，隱瞞事實真相。當行為人申請簽發證書時，主要是通過使用虛假的申請材料，如使用虛假的進出口貿易合同等，開具了本不應開具的信用證。前者是以欺騙手段獲得信用證的方法，后者是以欺騙手段獲得信用證的結果。
在司法實踐中，捏造事實和隱瞞真相往往是同時進行的。其中，捏造事實一般采取以下形式：一是編造申請開立信用證的主體，如根本不存在的公司等外貿企業；二是編造不存在的買賣合同；第三，虛構投資事實；四是編造申請開立信用證的信用擔保，等等。至于隱瞞真相，一般是隱瞞沒有開立信用證的條件，比如隱瞞企業沒有進出口權的真相，隱瞞企業履約能力差、信用可靠性低的真相。
在Lu002FC的審核階段，Lu002FC的申請人與金融機構內部人員串通，騙取Lu002FC的情況較為常見。此外，根據規定，開證行應當對申請人的近期經營情況、資信狀況、資產質量、債務狀況、償債能力等進行審查。但開證行的工作人員也可能在實際工作中玩忽職守，使申請人意識到騙取信用證的非法目的。
這個問題的講解暫時到這里，總的來說，本罪的犯罪對象是商業銀行個人或者沒有其他國家金融教育機構的貸款、票據承兌、信用證、保函等金融行業信用憑證。我們正在建設法治社會，法律的作用也越來越重要。多了解一些法律知識大有裨益，無論對個人還是對社會，預防犯罪行為的發生要比處罰已經發生的犯罪行為更有價值，更為重要。如果您還有更多疑問，歡迎聯系我們的上海經濟犯罪律師。
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