上海債務(wù)律師：P2P高管如何做好高危防范？
2019年2月，公安機(jī)關(guān)對380余個網(wǎng)貸平臺備案偵察，查扣解凍涉案資產(chǎn)約百億元，此中涉嫌刑事犯法的P2P高管大都被繩之以法。依據(jù)公安機(jī)關(guān)的考察，涉案的P2P高管以非法吸取民眾取款罪占多數(shù)，那末，P2P網(wǎng)貸平臺防止觸犯刑法，P2P高管刑事危險如何做好防范呢?上海債務(wù)律師認(rèn)為作為P2P平臺從業(yè)人員防止刑事犯罪風(fēng)險可以從縱、橫兩個層面采取措施：
一、縱向?qū)用?
縱向?qū)用媸侵窹2P高管在一個公司所處的位置，這一點也能夠分為三層：第一層是股東及核心高管即決策層;第二層是中高層治理職員即營業(yè)施行層;第三層是下層工作人員。
就單位犯罪而言，一般不會涉及到下層工作人員（當(dāng)然也有破例如個體財政職員），而股東及核心高管即決策層因為其控制充分的信息從一開端就曉得或許應(yīng)當(dāng)曉得其所處置的科目是不是擁有違法性（當(dāng)然也有有意或者想當(dāng)然的例外），所以就這個層面的人員而言，除了積極學(xué)習(xí)、咨詢專業(yè)人士業(yè)務(wù)的合規(guī)性并始終秉持合規(guī)經(jīng)營的宗旨外更主要的恐怕除了革除自己心中諸如“一夜暴富”、“輕易發(fā)財”等魔鬼之外沒有什么良方可言。倒是第二層級的中高層管理人員即業(yè)務(wù)執(zhí)行層人員，在入職之前需要多加小心。
二、橫向?qū)用?
橫的層面等于就刑法罪名分類而言。互聯(lián)網(wǎng)金融最輕易涉及的罪名是集資詐騙罪和非法吸儲罪，簡略而言仍是看平臺觸及的融資項目，虛偽假造項目多歸于集資詐騙罪，處罰相當(dāng)嚴(yán)格。
刑法第一百九十二條規(guī)定：以非法占無為目標(biāo)，應(yīng)用欺騙要領(lǐng)非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或許拘役，并處二萬元以上二十萬元如下罰金;
數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;
數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
而假如融資項目實在由于其余緣故原由致使組成非法吸取民眾取款罪則處罰相對要輕，第一百七十六條規(guī)定非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;
數(shù)額偉大或許有其余緊張情節(jié)的，處三年以上十年如下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
往常，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)已然成為高危行業(yè)，上海債務(wù)律師提醒，P2P高管刑事風(fēng)險要想防范于未然，需謹(jǐn)慎入行，切勿因一時掙錢多，誤了一生前途。
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